AML & Verifizierung bei Masonslots Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/394/2017). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team des Masonslots Casinos genau, wann wir welche Dokumente anfordern, wie wir Transaktionen überwachen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unser AML Programm bei Masonslots

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschepräziehung und Terrorismusfinanzierung. Als verantwortlicher Betreiber Nereus Ltd tragen wir die Pflicht, jede verdächtige Aktivität zu erkennen, zu dokumentieren und an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta zu melden.

Unser internes AML-Programm umfasst Risikobewertungen pro Spielerkonto, geschulte Mitarbeiter in allen relevanten Abteilungen und jährliche externe Prüfungen. Seit unserer Gründung 2020 wenden wir diese Standards ohne Ausnahme auf jedes Konto an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status.

• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung und laufend bei Änderungen
• Schulung aller Mitarbeiter in Geldwäscheerkennung
• Meldepflicht verdächtiger Transaktionen an die FIAU Malta
• Regelmäßige unabhängige Audits unseres AML-Programms

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in bestimmten Fällen aber auch früher. Ein erhöhtes Risiko, ungewöhnliche Einzahlungsmuster oder das Erreichen von Schwellenwerten können eine Prüfung schon direkt nach der Registrierung auslösen. Bei besonders hohen oder untypischen Transaktionen dürfen wir die Verifizierung jederzeit erneut anfordern.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis zum Zahlungsmittel. Wir akzeptieren Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist.

• Registrierung: automatische Datenabgleich und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Dokumentenprüfung
• Laufend: erneute Prüfung bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten
• Zusätzliche Quelle der Mittel bei hohen Summen (siehe unten)

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Von der Anforderung bis zur Freigabe

Nachdem wir Sie per E-Mail über eine anstehende Verifizierung informieren, laden Sie Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Der Upload erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung (TLS), der Zugriff ist ausschließlich auf berechtigte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden; in vielen Fällen schließen wir die Prüfung deutlich schneller ab.

• Schritt 1: E-Mail-Benachrichtigung mit Angabe der benötigten Dokumente
• Schritt 2: Upload im gesicherten Kontobereich über verschlüsselte Verbindung
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, in der Regel bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreter Nachbesserung
• Schritt 5: Freigabe Ihrer Auszahlung, übliche Bearbeitungszeit 0 bis 1 Stunden

Warum wir Geldquellen prüfen

Source of Funds

Bei erheblichen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Konkret bedeutet das: Wir möchten nachvollziehen können, dass die eingesetzten Beträge aus einem legalen Einkommen stammen. Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs.

Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz. Wir fordern Source-of-Funds-Nachweise typischerweise an, wenn die Summe Ihrer Einzahlungen in einem Zeitraum deutlich über dem üblichen Muster Ihres Kontos liegt oder wenn ungewöhnliche Muster unsere automatischen Kontrollen auslösen.

Unsere Kontrolle von Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit dem bisherigen Verhalten Ihres Kontos, prüft Schwellenwerte und markiert Abweichungen zur manuellen Kontrolle. Auszahlungen tragen wir grundsätzlich mit derselben Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben; Auszahlungen auf Dritte sind ausgeschlossen.

Gültige Auszahlungslimits pro Konto: maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR. Für die Verifizierung Ihrer Zahlungsmethoden akzeptieren wir Einzahlungen unter anderem via Klarna (Sofort), Trustly, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Bitcoin und Ethereum.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen ohne Verifizierung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder erfüllen sie die Anforderungen nicht, blockieren wir die Auszahlung Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben in der Regel weiterhin möglich, das Guthaben ist dann aber nicht abhebbar, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an die FIAU.

Ihre Einzahlung erhalten Sie im Fall einer endgültig gescheiterten Verifizierung nur auf ein Zahlungsmittel zurück, das nachweislich Ihnen gehört. Fälschlich oder mit Dokumenten Dritter registrierte Konten schließen wir dauerhaft und behalten uns die Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung der Identität vor.

• Auszahlungssperre bis zum Abschluss der Verifizierung
• Vollständige Kontosperre bei Verdacht auf Betrug oder Geldwäsche
• Rückzahlung ausschließlich auf nachweislich eigene Zahlungsmittel
• Meldung an die FIAU bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Daten speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten speichern wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung, wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. Grund ist die Pflicht, den Behörden auf Anfrage die Herkunft und den Verlauf aller relevanten Transaktionen nachweisen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir personenbezogene Daten automatisch, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Alle Dokumente lagern wir verschlüsselt auf Servern in der Europäischen Union mit strenger Zugriffskontrolle. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei erhöhtem Risiko oder Auffälligkeiten können wir die Verifizierung auch direkt nach der Registrierung anfordern.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Nach der Freigabe bearbeiten wir Auszahlungen üblicherweise innerhalb von 0 bis 1 Stunden.

Warum verlange ich Auszahlungen nur auf meine Einzahlungsmethode?

Geldwäschevorschriften verlangen, dass Auszahlungen auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen wie die Einzahlungen. Auszahlungen auf Konten Dritter sind daher ausgeschlossen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung bleibt Ihre Auszahlung gesperrt. Das Guthaben ist nicht abhebbar, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Betrugsverdacht sperren wir das Konto vollständig.

Kann ich per Kryptowährung einzahlen und per Karte auszahlen?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich mit derselben Methode aus, mit der eingezahlt wurde. Bei Krypto-Einzahlungen erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Wallet-Adresse.